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骗局?京东卷入诺亚财富34亿虚假合同案,几方开始踢球!

2019-07-11 13:54:44|来源:|编辑:票票

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近日,诺亚财富34亿供应链融资信贷基金项目被曝是骗局。云票据根据网友反映,诺亚财富是一家在美国纽交所上市的综合金融服务集团,旗下上海歌斐资产管理有限公司的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资34亿元人民币。

据说,承兴国际与刘某控股的北京京东世纪贸易有限公司有长期的贸易往来,承兴将与京东的贸易往来合同抵押给歌斐进行供应链融资,京东方面已声明此贸易合同为伪造合同。

根据网络公开资料显示,此次事件最大的始作俑者为江苏博信实际控股人承兴董事长目前已被刑事拘留。

以下是被捕公告:

关于诺亚财富34亿信贷基金项目骗局,几方开始踢球。京东方面说承兴伪造与京东等公司的合同进行诈骗,与京东无关。

以下是京东声明内容:

京东有关承兴事件的情况说明:

1.广东承兴控股集团有限公司(简称:承兴)是京东的普通供应商,在京东有一定的业务。在京东毫不知情的情况下,承兴涉嫌伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此,京东也已经向当地公安机关报案。

2.上海歌斐资产管理有限公司(简称:歌斐)在被诈骗的过程中至始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证,暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷。就歌斐被诈骗一事,京东已积极配合警方进行调查。

3.我们希望歌斐正视其管理问题,而不要试图通过混淆视听推卸责任。歌斐无端对京东发起诉讼的行为已经对京东的声誉产生了严重影响,京东严正谴责歌斐枉顾事实的作为,并保留对其采取法律手段的权利。

诺亚财富方面婉言表示歌斐作为基金管理人,第一时间采取措施,维护投资者利益。意思就是我们也不知道伪造这一情况,我们也在尽最大努力保护投资者的利益。


以下是诺亚在官网发布的公告:

关于此次责任问题,网络上众说纷纭。有说,贸易合同伪造,是承兴和京东的问题;也有说,诺亚财富没有做好尽调风控,针对承兴的应收账款保理应提前做好确权。


那么,何为应收账款保理确权?云票据重点分析一下供应链业务最基本的核心环节——应收账款确权。

供应链是围绕核心企业,通过对信息流、物流、资金流的控制,将供应商、制造商、分销商、直到最终用户连成一个整体的功能网链结构模式。在供应链业务中有众多贸易往来合同的签订,金融机构依据贸易合同对供应链企业提供融资服务,最基本的核心就是应收账款确权。

针对此次事件,京东被背锅,云票据认为,如果京东类企业用商票支付供应商的货款,在一定程度上就可以防范假合同的风险。

云票据了解到,市场上的资产管理公司及三方财富公司针对传统的供应链金融在风控环节,对底层合同的验真是极为困难的。在此事件之前,中江信托也曾因为信托产品底层合同假冒导致7.6亿元的理财产品到期后血本无归。

其实,资产管理公司在发行产品实现资产打包上,可以通过云票据的线上供应链系统来确保合同的真实性,必然可以突破核心企业确权难的问题。


三方合同确权验真 环环相扣风险预控


云票据推出的线上化“附票保理”产品,是专门针对供应链企业提供的全流程线上保理融资服务。云票据引入担保机构和银行金融机构为供应链企业提供安全合规的票据服务。

首先,应收账款附加票据。供应商与核心企业签订贸易合同,形成应收应付账款后,同时附加电子商业承兑汇做为支付工具。根据电子商业承兑汇的无因性及天生具备的确权功能,确保应收应付账款在票据到期日支付及核心企业确权的功能实现。

其次,CFCA电子签证,规避假冒合同。为了防止在资产打包环节出现假冒合同,云票据引入CFCA电子签证,在供应商申请融资的资产打包环节,合同采用线上签署,电子盖章,保证合同的真实性并且提高运营效率。

再次,核心企业线上确权。为了保证资产的真实性,云票据给核心企业提供线上确权系统,突破区域限制,打破传统纸质确权邮寄的瓶颈,实现轻松秒确权。

最后,资产统一打包。云票据为资产管理公司、三方财富公司的供应链融资提供集成管理。

云票据平台、资产管理公司、三方财富公司三方形成有效的风控闭环,满足供应商企业及时的融资需求。

常在河边走哪能不湿鞋,将风险规避到最低是金融机构及类金融机构维护金融市场稳定的职责与义务。云票据认为,此次事件相关人员也不需要把球踢来踢去,做好风控维护好投资人的利益是首位。

云票据在风控环节,根据金融机构风控标准搭建智能风控模型,凭借科技改变融资环境。从细节入手,强化供应链金融风险集约化经营管理,建立从应收应付账款风险识别、提示、预警到风险监测、分析、评价、化解等全面风险管理框架,利用票据辅助风险管理,给交易主体更优质的交易体验,实现小票据大作为,通过票据鲜活供应链金融万亿蓝海市场!

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