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罚没金额3300万!银保监会7个月开出57张票据业务罚单!

2019-09-29 17:41:23|来源:|编辑:票票

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云票据发现,近期银保监会加大了对票据业务违规操作的核查力度,特别是中小银行和信贷机构,且对涉案人员加大了惩罚范围。

本月晋城银保监分局和陕西银保监局,就因违规办理票据业务、业务管控严重不足、违反审慎经营规则等原因,分别对陵川县农村信用合作联社、齐商银行西安分行、恒丰银行西安分行作出惩罚。

下面云票据就带大家了解一下陵川县农村信用合作联社因违规被罚事件。


9月26日,银保监会披露了晋城银保监分局行政处罚信息公开表,信息公开表显示陵川县农村信用合作联社(地处山西省晋城市,简称陵川农信联社)因违规办理票据业务被处罚款30万元。

对于陵川农信联社的人员则进行了集体处罚:赵振江取消理事、理事长任职资格5年,并罚款5万元;对杨素娇、王晓强、李军龙、仇慧明、刘志军、杨慧、赵慧娟、张庆玲、张建军、赵杨杨、吴茜、卢莉琴、郎瑞红、姬红霞等14人警告。

云票据整理今年银保监局行政处罚信息,发现截止到2019年7月末,银保监系统开出的罚单中,针对商业银行票据业务的开出的罚单多达57张,罚没金额达3300万元。其中,只鄂尔多斯银保监分局向鄂尔多斯农商行一家开出的违规办理商业承兑汇票转贴现业务的罚单,罚没就达到344万。

有媒体报道,截止到2019年7月31日,在各级银保监系统因票据业务开出的罚单中,处罚理由包括贸易背景真实性方面存在问题的银行罚单共有32张,占比半数以上。其中,萝卜章、伪造票证、行贿受贿等种种问题,就隐藏在开票、背书、贴现、过桥的各个环节。

云票据针对票据违规操作问题,推出的线上化“附票保理”产品,引入担保机构和银行金融机构为供应链企业提供安全合规的票据服务。

首先,合同验真,批复授信。云票据在此环节,提前做好风控尽调,核验贸易双方合同的真实性,信用审核通过,将核心企业推荐给银行批复相应等级的授信额度。银行审批企业资质给核心企业授信额度,根据真实的贸易合同开具商票。核心企业获得授信额度,需将小部分额度给保理公司作为授信额度,保理公司在此作为信用担保,银行根据保理公司的授信额度给企业商票保贴。核心企业可以开具商票支付供应商货款。

其次,发布保理融资申请。供应商拿到供应链核心企业支付货款的商票,在云票据平台上发布保理融资申请,提供真实的贸易合同和票据背书转让凭证进行再次信息审核,审核通过,保理公司收到可放款通知,以自有资金给供应商放款,供应商即可收到货款现金。

最后,票据抵押贷款。云票据集成管理并提供给保理公司供应商的保理融资商票,保理公司同步实现统一打包质押给银行。

云票据平台、保理机构、银行金融机构三方形成有效的风控闭环,满足供应商企业及时的融资贷款需求。

 

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