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票据业务强监管“预警” 违规罚单频繁发出

2018-03-07 09:26:29|来源:|编辑:票票

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2018年3月1日消息,票据业务违规已成为银行业罚单的重灾区,而进入新年以后,监管将规范票据业务纳入今年十大监管任务重点之中,并针对金融机构票据违规,严罚重罚。

2月26日,深圳银监局挂出行政处罚信息表,其中工商银行深圳分行、深圳农商银行和浙商银行深圳分行三家银行,均因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,被分别处以80万元、80万元和30万元的罚款。

银行承兑汇票,是指在承兑银行开立的存款账户,由资信状况良好的法人组织签发,并由开户银行承诺到期付款的一种票据,是企业间相互结算的重要方式之一,也是成本较低的融资手段,此前一直备受国内银行青睐。

不过,银行承兑汇票也同样存在一定风险。在背书转让、提前变现等中间流转环节中,由于银行承兑汇票没有预留印鉴,中间贴现的银行一般很难核对企业印章和资料的真伪,部分小银行管控不严,内部人员拿到空白的真票填,由于票是真的,也可以生效,或者流转环节被偷换都很难发现。

开始,银行业的监管逐渐趋严,银行承兑票据业务违规,也成为银行业屡接罚单的重要原因。2017年,银监局公布的票据违规达130多起,其中最多的就是无真实贸易背景的票据贴现或承兑业务,就占了三分之一,将近50起。

2018年之后,由于票据业务违规,银行业接罚单频频的现状仍未有所好转。1月27日,涉及邮储银行票据案的12家银行业金融机构已共计支付了2.95亿元的高额罚单,另据《电商报》记者不完全统计,今年已有南京银行镇江分行、河北银行、河北定州农村商业银行、厦门银行、长城华西银行在票据业务中踩雷。

值得注意的是,在今年1月25日召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上,银监会明确的银行业十大监管重点中,有三项与规范票据业务有关。这也彰显着至少在今年,票据业务违规将成为银行业监管的重中之重。

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